保险行业也是会经常遇到非法集资的事情，一些手段已经被整理出来了，那么 保险领域非法集资犯罪有哪些主要形式和手段 接下来 刑事辩护律师 的小编就带各位一起去了解一下，希望能帮到您。
保险领域非法集资犯罪有哪些主要形式和手段
保险业领域的非法集资犯罪形式和手段主要有以下三种：（1）主导型案件，指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。（2）参与型案件，指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品。（3）被利用型案件，指不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资。不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务。扩展资料保险领域非法集的套路套路一：保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。解析：犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。套路二：保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。解析：保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品。套路三：不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资。解析：不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目(财产)或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务。套路四：利用“相互保险”、“互助计划”等进行非法集资。解析：个别单位以投资相互保险为名，涉嫌非法集资。这些所谓“互助计划”只是简单收取小额捐助费用，没有经过科学的风险定价和费率厘定，不订立保险合同，不遵守等价有偿原则，不符合保险经营原则，与相互保险存在本质区别。其经营主体也不具备合法的保险经营资质，没有纳入保险监管范畴。此类“互助计划”业务模式存在不可持续性，相关承诺履行和资金安全难以有效保障，可能诱发诈骗行为，蕴含较大风险。参考资料：中国保险监督管理委员会-保险业领域的非法集资犯罪形式和手段参考资料：中国江西网-保险领域非法集资有哪些套路
招商怎么不涉及非法集资
招商项目经过政府审批，符合法律法规的，每笔款项都由银行独立账户指定招商用途，每一步都是合法合规的不存在非法集资问题。
民众如何预防互联网非法集资诈骗？
在最高检今日召开的新闻发布会上，浙江省人民检察院检察官赵宝琦指出，民众要实现对互联网非法集资犯罪的预防，投资人必须要提高警惕，在高息诱惑面前，保持理性，审慎投资，控制投资风险，一旦发现自身可能卷入非法集资行为，要及时向有关部门反映，依法维护自身合法权益。最高检今天召开新闻发布会，围绕依法惩防金融犯罪主题发布第十批指导性案例，包括朱炜明操纵证券市场案、周辉集资诈骗案、叶经生等组织领导传销活动案。会上有记者问：当前互联网非法集资类犯罪高发频发，周辉案涉案金额巨大。在办理周辉非法集资案中有哪些难点？非法集资犯罪高发的原因有哪些？通过周辉案，民众该如何辨识披着民间借贷外衣的集资诈骗？赵宝琦介绍，周辉案是利用互联网实施非法集资犯罪的典型案例。作为案件二审承办人，我在受案之初，感觉办理该案存在两方面的难点：第一个方面是周辉开展P2P平台业务，是进行互联网金融创新，还是实施非法集资犯罪行为，即案件罪与非罪的问题；第二个方面是如周辉的行为构成非法集资犯罪，是构成非法吸收公众存款罪，还是集资诈骗罪，即是构成此罪与彼罪的问题。赵宝琦表示，经过对案件证据的梳理，我内心逐步形成确信，周辉的行为不是互联网金融创新，而是假借P2P外衣，实施的非法集资行为，且是构成其中性质最为恶劣的集资诈骗罪。之所以作出这样的判断，主要基于两方面因素。一是周辉对投资人进行欺诈，建立资金池，直接违反国家相关规定。根据国家监管规定，P2P平台必须坚持网贷信息中介的性质，不能自建资金池，而周辉共虚构了34名借款人，虚构融资项目、虚构抵押物，欺骗投资人，在其个人账户中形成了总额达10亿元的巨额资金池，明显构成违法，脱离了互联网金融创新的范畴。二是所集资金未用于任何正常经营活动，反而恣意挥霍，具有非法占有目的。根据在案证据，周辉主要将资金存放在银行，用于个人活期储蓄，不可能产生足额利润来支持周辉向投资人宣称的年化20%的投资回报。同时其又花费6600万元购买了20辆豪华跑车，花费2800万元购买服饰、旅游等生活开支，花费3200万为自己和他人在上海等地购买房产，这些行为按照法律规定，可以认定具有非法占有目的，其行为构成集资诈骗罪确凿无疑。赵宝琦指出，通过周辉案的办理，我也对互联网集资案件的发生原因和预防作了一些思考。个人认为，当前此类案件多发，可能主要存在以下三方面原因。一是互联网金融业的快速发展在客观上，使得如周辉一样的不法分子得以浑水摸鱼，挂羊头卖狗肉，打着金融创新的旗号，行非法集资之实。二是对互联网金融创新和违法犯罪的甄别和监管还存在较大难度，如P2P平台中，在其发展初期和壮大期，由于缺乏相应的法律规定和技术支持，相关部门很难对真实资金使用人身份，资金用途进行调查核实和甄别、监管。三是部分投资人危机意识不强。容易被不法分子虚构的高息回报所诱惑，即便有所认识，又存在侥幸心理，认为自己不会是最后的接盘人或者对自身极度自信，抱着“薅羊毛”，捞一把就跑的心理。这些都在一定程度上，导致了案件的多发。赵宝琦表示，综合以上方面，个人认为，要实现对互联网非法集资犯罪的预防，投资人必须要提高警惕，在高息诱惑面前，保持理性，审慎投资，控制投资风险，一旦发现自身可能卷入非法集资行为，要及时向有关部门反映，依法维护自身合法权益。
阅读完上文，想必各位都是对非法集资资金怎么处理 保险领域非法集资犯罪有哪些主要形式和手段？招商怎么不涉及非法集资 有所了解了，由于非法集资的危害比较大，同时会导致参与者资金受到损害，我们首先应该向公安机关报案，同时对于非法集资过程中受害人，我们可以找刑事辩护律师进行介入，来维护自己的合法权益，更多问题请在线咨询我们。
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