对非法集资受骗的,可不可以说“活该”?23岁的女孩非法集资7个亿怎么回事

2020-01-13 来源: 浏览:24次

每个人对于非法集资的看法都是不同的,有的人认为参与非法集资的人,就是活该,没有一点恻隐之心,但是有的人站在受害人的角度想想,还是比较蛮同情的,毕竟法律这块很多人都不太懂,那么 对非法集资受骗的,可不可以说“活该” 接下来 刑事辩护律师 的小编就带各位一起去了解一下,希望能帮到您。

对非法集资受骗的,可不可以说“活该”

不应该说活该,但确实被利益蒙蔽的眼睛非法集资属公安机关管辖,抓紧报案,请公安机关最大限度追回被骗钱款非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强,如何识别和防范非法集资?有关部门建议:传销印象1.要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。2.要结合非法集资的基本特征,主要看主体资格是否合法,以及其 从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报。3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。4.要增强参与非法集资风险自担意识。要认真识别,谨慎投资。对进行非法集资活动的,除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监管管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究其刑事责任。参与非法集资活动不受法律保护。有关法律明确规定:因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作,而不能采取财政拨款的方式来弥补非法集资造成的损失。国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知国办发明电〔2007〕34号各省、自治区、直辖市人民政府,国务院各部委、各直属机构:非法集资在我国许多地区重新抬头,并向多领域和职业化发展。2006年,全国公安机关立案侦查的非法集资案件1999起,涉案总价值296亿元。2007年1至3月,仅非法吸收公众存款、集资诈骗两类案件就立案342起,涉案总价值59.8亿元,分别较去年同期上升101.2%和482.3%。若不采取切实有效措施予以治理整顿,势必造成更大的社会危害。为了维护正常的经济社会秩序,保护人民群众的合法权益,促进国民经济又好又快发展,经国务院同意,现就依法惩处非法集资有关问题通知如下:一、充分认识非法集资的社会危害性,坚决遏制非法集资案件高发势头非法集资涉及面广,危害极大。一是扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高回报为诱饵,以骗取资金为目的,破坏了金融秩序,影响金融市场的健康发展。二是严重损害群众利益, 皖北非法集资案频发高额回报影响社会稳定。非法集资有很强的欺骗性,容易蔓延,犯罪分子骗取群众资金后,往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿,使受害者(多数是下岗工人、离退休人员)损失惨重,极易引发群体事件,甚至危害社会稳定。三是损害了政府的声誉和形象。非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名,行违法犯罪之实,既影响了国家政策的贯彻执行,又严重损害了政府的声誉和形象。 为切实做好依法惩处非法集资工作,国务院批准建立了由银监会牵头的“处置非法集资部际联席会议”(以下简称“联席会议”)制度。地方各级人民政府、有关部门务必统一思想,提高认识,共同做好工作。要把思想和行动统一到国务院的部署和要求上来,统一到维护国家经济安全、社会稳定与构建和谐社会的大局上来,充分认识非法集资的危害性,加强组织领导,周密部署,果断处置,有效遏制非法集资案件高发势头。二、当前非法集资的主要形式和特征非法集资情况复杂,表现形式多样。有的打着“支持地方经济发展”、“倡导绿色、健康消费”等旗号,有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念,手段隐蔽,欺骗性很强。从案发情况看,非法集资大致可划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。2006年,以生产经营合作为名的非法集资涉案价值占全部非法集资案件涉案价值的60%以上,需要引起高度关注。 非法集资的主要特征:一是未经有关监管部门依法批准,违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金。如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金,承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金,以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。三是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与受害者签订合同。三、地方人民政府要切实担负起依法惩处非法集资的责任,确保社会稳定省级人民政府要把依法惩处非法集资列入重要工作议程,加快建立健全本地区依法惩处非法集资的工作机制和工作制度,做好相关工作。一是加强监测预警。要对本地区的非法集资问题保持高度警惕,进行全程监测,主动排查风险,做到早发现,早预警,防患于未然。二是及时调查取证。发现问题后,要组织当地银监、公安、工商等部门提前介入,开展调查取证工作。对社会影响大、性质恶劣的非法集资案件,要采取适当预防措施,控制涉案人员和资产,保护证据,防止事态扩大和失控。同时,要制定风险处置预案,防止引发群体性事件。三是果断处置。对于事实清楚且可以定性的非法集资,要果断采取措施,依法妥善处置;难以定性的,要及时上报“联席会议”组织认定。涉及多个地区的,有关省级人民政府之间要加强沟通协调,共同做好相关工作。省级人民政府要及时总结经验,依据国家法律法规,参照各行业主管、监管部门的政策规定,制定本地区相关规章,为依法惩处非法集资工作提供法制保障。四、有关部门要加强协调,认真做好依法惩处非法集资工作依法惩处非法集资工作政策性强,情况复杂,有关方面要加强协调,齐抓共管。有关部门要逐步建立健全反应灵敏、配合密切、应对有力的工作机制,增强工作的针对性和有效性。行业主管、监管部门要将防控本行业非法集资作为监督管理的重要内容,指定专门机构和人员负责,建立日常信息沟通渠道和工作协调机制,认真做好非法集资情况的监测预警工作。一旦发现非法集资苗头,应及时商省级人民政府依法妥善处置,并通报“联席会议”。要抓紧制定和完善本行业防范、监控和处置非法集资的规章及行业标准。“联席会议”要加大工作力度,对非法集资案件进行深入分析,集中力量查处典型案件,严惩首恶,教育协从,维护人民群众的权益。银监会作为“联席会议”的牵头部门,要主动与有关部门和地方人民政府加强沟通,切实做好组织协调工作。 要坚持预防为主的方针,加大工作力度,加强宣传教育,改善金融服务,逐步构建疏堵并举、防治结合的综合治理长效机制。对来非法集资案件多发的行业,要主动开展风险排查,防止风险进一步积聚。有关行业主管、监管部门要尽快公布举报电话、信箱和电子邮箱,通过有奖举报等方式鼓励公众参与,在门户网站上开辟专门的投资者教育园地,探索建立风险提示和预警的长效机制。要加强对广告的监督管理,依法落实广告审查制度,加强监督检查,对检查发现、群众举报、媒体披露的线索要及时调查核实,对发布非法集资广告的当事人和有关责任人要严肃查处。五、加强舆论引导和法制宣传,提高公众对非法集资的识别能力银监会要牵头制订宣传教育规划,充分利用报刊、电视、广播、互联网等传媒手段,宣传依法惩处非法集资的法律法规,通报非法集资的新形式和新特点,提示风险,提高社会公众的风险意识和识别能力,引导其远离非法集资。要加大对典型案件的公开报道力度,以专栏文章、专题节目等方式揭露犯罪分子的惯用伎俩,震慑犯罪分子,形成对非法集资的强大舆论攻势。要在广大农村、城市街道、社区、车站等公共场所设置宣传栏,张贴宣传画,扩大覆盖面,强化宣传效果。要按照国务院的统一部署,组织协调相关部门开展宣传教育活动,正确引导社会舆论。地方人民政府要进一步根据本地区的特点,加强舆论引导和法制宣传。国务院办公厅

23岁的女孩非法集资7个亿怎么回事

2010年1月5日,吴永正冒着严寒来到了北京,同吴英的律师商讨上诉的事情。  3年来,29岁的大女儿吴英成了他生活的中心,吴英因为“集资诈骗罪”被法院一审判处死刑。  一审判决后,吴英不愿上诉。在律师劝说下,吴英在上诉期最后一天同意上诉。  艰苦创业的梦与幻  出身农民的吴永正告诉《法治周末》记者,他4个女儿中,数吴英读书最好,小学几乎每学期都是三好学生。1995年7月初中毕业后,吴英不想读书了。吴永正就安排她到自己的堂妹那里学美容。  吴英学了一年多,就跑到浙江省慈溪市,与人合伙开了家美容店。此时,吴英才15岁。在慈溪期间,年轻的吴英结识了许多人,包括以后借钱给她的俞亚素等一干宁波放贷者。  2001年,吴英与东阳本地人周红波订婚。两人在东阳市区十字街开了一家“一生美美容美体沙龙”店。当时,吴英已经积累了不少客源。2002年6月,吴英和周红波登记结婚。  2003年8月,吴英又开了“贵族美容美体沙龙”,生意火爆。吴永正告诉《法治周末》记者,吴英的美容院很快成了东阳最火爆的美容院,美容院的主要收入来源,是为顾客注射羊胎素。  “当时吴英把收入目标定在每个月50万元。”吴永正说。  2005年3月,吴英从别人手中接过当地的喜来登俱乐部。这间KTV的设备、装饰陈旧,但吴英采取了异于常人的经营方法,对俱乐部分层装修。“1、2层装修的时候,3、4层照常营业,然后颠倒,等全部完工时,装修费都快收回来了。”吴永正说。  这样的经营方式,颇有些资本运作的味道,重新装修后,喜来登成为当时东阳条件最好的KTV之一。一个月后,吴英又在东阳开了千足堂理发休闲屋。此后,她还在义乌开了千足堂分店。  此时的吴英,已经是一个身价数千万元的年轻有为的创业者,她的梦想是成就一个商业帝国,但她自己都没想到,资本竟比她的梦想来的还要容易。  本色神话的盛与衰  浙江省金华市庞大的民间游资让吴英很快拥有了“好梦成真”的资本。  2006年2月,吴英在湖北省荆门市开设了信义投资担保有限公司。次月,吴英又在浙江省诸暨市,注册成立另一家信义投资担保有限公司,开始介入民间借贷、铜期货等交易。  吴永正告诉《法治周末》记者,他曾从电话里探听出女儿女婿在炒期货,“赚了亏了不知道,但一开始肯定是赚了”。  2006年4月,吴英的本色集团突然在东阳横空出世:本色商贸、本色洗业、本色广告、本色酒店、本色电脑网络、本色装饰材料、本色婚庆服务、本色物流……本色系公司一家接一家注册,仅2006年8月14日,吴英就一口气注册了3家公司。  在这期间,吴英投入近1.6亿元购买房产,大部分是沿街商铺。  2006年10月底,因为杭州、上海几家媒体的连续报道,吴英及本色集团开始闻名全国。本色集团高层甚至对外宣称,公司在购买物业和装修上的固定资产投资超过3.5亿元,但没有一分钱是银行贷款,全部是自有资金。  事实上,支撑起本色集团的,是难以计数的民间融资,此时本色集团的“资金链”已几近断裂。2006年12月底,东阳、义乌很多民间借贷人频频向吴英催债。  2007年1月24日,吴英在杭州举行了一个小型记者见面会。  无意中,吴英透露了一个“商业机密”,坊间盛传她掷资两亿元,购买了当地世贸城3层700间商铺是假的,那是别人在炒作,她只是出面“做做样子,带动一下”。她难却乡情,“勉强答应出席”。  吴英说,她没料到这条新闻上了当地报纸的头版头条。吴英认为这是“把大家骗进来,抬高房价”。  这件事,吴永正认为是吴英年轻气盛、意气用事、缺乏社会经验,并“不可避免得罪了一些人”。  2007年2月7日晚10时,因涉嫌非法吸收公众存款,正在北京筹措资金的吴英被东阳市公安机关刑事拘留。2月10日下午,本色集团亦被查封。3月16日,吴英被批准逮捕。  从2006年4月至2007年2月,本色集团的神话只存在了短短10个月。  亿万富姐的罪与罚  2009年4月16日,吴英等来了法院对自己的审判。当日,30多家媒体200名记者涌向金华市中级人民法院,旁听吴英涉嫌集资诈骗案。此时出现在法庭上的吴英,远没有了此前亿万富姐的雍容和富态。  吴英还是表现出了属于这个年纪的“本色”。公诉人问她:“你是什么学历?”  吴英答:“中专。”  公诉人又问:“你有能力管好8家这么大的公司(指吴英的本色集团下属公司)?”  她立刻回答:“那你为什么说我没有能力?”  ……  庭审慢慢揭开了吴英财富急剧增长的秘密。吴英几乎所有的资金都来自民间高利贷,已知的银行贷款,只有工商银行东阳支行一笔1550万元的短期贷款。  金华市中级人民法院查明,在2006年4月成立本色系公司前,吴英即以每万元每日35元、40元、50元的高息,从俞亚素等人处集资1400余万元。  2006年3月30日,吴英从林卫平处借到了500万元。至2007年1月5日最后一笔200万元入账时,短短9个月时间,吴英从林卫平处借到了4.7亿元。  吴英先后从林卫平、杨卫陵等11人处集资人民币7.7亿元,用于偿还本金、支付高额利息、购买房产、汽车等,实际集资人民币3.8亿元。  庭审中,辩护律师给吴英作无罪辩护。控辩双方围绕吴英主观上是否具有非法占有他人财物的故意、该案属于单位犯罪还是自然人犯罪、吴英是否构成集资诈骗罪3个焦点,展开激烈交锋。  但在一审宣判时,辩护律师有关上述3个方面的辩护,未被法院采纳。  2009年12月18日,吴英等来了自己的一审判决:死刑。被告人席上的吴英格外平静。  一审判决后,吴永正来到北京,12月24日这一天,吴英说不想上诉了。12月25日,吴永正回到金华,让律师张雁峰劝说吴英上诉。  12月25日下午,张雁峰见到了吴英,吴英只是不停地以“没用”回复律师。最终,劝说之下,吴英带着两份律师起草好的上诉状走回了监室。  12月28日下午,上诉期结束的最后一刻,吴英在上诉状上签下了自己的名字。  民间融资的是与非  据《法治周末》记者了解,吴英一审被判处死刑后,民间对吴英是否罪该至死议论纷纷,尤其在网络上,同情吴英、认为其罪不当死的观点,占据一边倒的位置。而事实上,对于民间借贷行为是否合法合理,长期以来都是争议不断。  在民间资本充裕的浙江,因中小企业普遍存在融资难,加上民间资本天然的逐利性,民间借贷一直盛行,尤其在温州、金华等地。而民间借贷与非法集资通常很难界定,罪与非罪,泾渭并不分明。  公开资料显示,2008年浙江省非法吸收公众存款立案近200起,集资诈骗立案40多起。其中1亿元以上非法吸收公众存款案件17起,非法集资类犯罪案件集中爆发,涉案金额近百亿元。  唾手可得的资本,令吴英忘记了背后汹涌的风险,海量寻求利润的资本涌向借款人,也掩盖了其背后尚未明晰的违法底线。  借贷给吴英的林卫平,此前并未和吴英有过接触,只是大概了解到吴英的“一些项目搞得还可以”,于是,这个前几年找朋友借5万元钱都借不到的女孩子从林卫平那里借走了4.7亿元。  林卫平说,“我们一般不会去过多地过问钱到哪里去,或者它来自哪里”。  吴英在看守所中寄出的一张明信片上写着:“记得我开始懂事,我就知道自己的脾气很像老爸,那么的倔,那么的要强,还很执着,为了一个目标不惜牺牲一切。一直以来,我都相信自己是最行的,认为自己的脑子很好使,别人都跟不上。现在我感悟很多,做人、做事一定要顺势而为,当人生的方向坐标错误的时候,停止就是进步。”  两年时间,吴英已没有了亿万富姐横空出世时豪掷千金的桀骜,尽管对当时轻易得来的财富神话仍满含不甘,但此间的巨大落差,让这个农村女孩瞬即回归本色。

如何防范以"区块链"名义进行非法集资?

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示:近期,一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实,主要有以下特征:一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易,利用网上支付工具收支资金,风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站,实质面向境内居民开展活动,并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度,可以代为投资,极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外,监管和追踪难度很大。二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作,编造名目繁多的“高大上”理论,有的还利用名人大V“站台”宣传,以空投“糖果”等为诱惑,宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”,具有较强蛊惑性。实际操作中,不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外,一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作,具有较强的隐蔽性和迷惑性。三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传,以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵,吸引公众投入资金,并利诱投资人发展人员加入,不断扩充资金池,具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。此类活动以“金融创新”为噱头,实质是“借新还旧”的庞氏骗局,资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链,不要盲目相信天花乱坠的承诺,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。

阅读完上文,想必各位都是对非法集资资金怎么处理 对非法集资受骗的,可不可以说“活该”?有一位23岁的女孩非法集资7个亿的事,谁知道那是怎么回事(听别人说的,所以不知道是怎么回事) 有所了解了,由于非法集资的危害比较大,同时会导致参与者资金受到损害,我们首先应该向公安机关报案,同时对于非法集资过程中受害人,我们可以找刑事辩护律师进行介入,来维护自己的合法权益,更多问题请在线咨询我们。

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